A születésünk pillanatától meghatározó a környezet, a család. A gazdasági kérdések kezelését szüleinktől, nagyszüleinktől örökítjük, felvett szokásként mintákat követünk. Ugyanakkor a világ körülöttünk folyamatosan változik, így „újratervezésre” van szükség. A jó modelleket érdemes megtartani,
ugyanakkor a folyamatosan változó körülmények miatt új dimenzióba kell áthelyezni/adaptálni.

Az életvezetési és pénzügyi tanácsadás egy bizalmi viszony. A hatékony együttműködéshez és a jó megoldások kidolgozáshoz szükséges a diszkréció, valamint a tiszta kommunikáció.

Ez különösen izgalmas feladat, hiszen saját tapasztalataink széles tárháza mutatja, hogy ügyfeleink egy-egy új életszakaszhoz érve mennyire „elveszettnek” és tanácstalannak érezték magukat.

Ha van is egy megfogalmazott cél, annak az eléréséhez vezető utat nem ismerik.
A bizonytalanság félelmet szül, a félelem pedig tehetetlenséget.

Például egy fiatal házaspár gyermekvállalás előtt jelentős kockázatoknak van kitéve.

Melyek is ezek?

  • a friss kapcsolat miatt nincsenek összhangban a pénzügyi/gazdasági szokásaik (örökölt tudás).
  • szeretnének saját ingatlant, de nincs hozzá megfelelő tőkéjük.
  • van-e megfelelő jövedelem, ami egy hitel esetén hosszútávon rendelkezésre áll?
  • hány gyermeket szeretnének és mikor?
  • mi történik a gyermeket ápoló anya egzisztenciájával?
  • a szülővé válás alapvetően egy rendkívüli feladat – a legnagyobb kihívás.

Megoldásaink

  • családi-gazdálkodási stratégiai terv készítése: rögzítjük a rövid-, közép- és hosszútávú célokat, majd lebontjuk tervekre, részfeladatokra.
  • kockázatok kezelése – védelem/stabilitás/növekedés:
    • a létrejött (vagy örökölt) vagyon védelme,
    • a személyi kockázatok csökkentése érdekében élet-, egészség- és balesetbiztosítási védelem, hiszen maga a hitelfelvétel is jelentős új kockázat egy család életében,
    • tőkefelépítés a hosszútávú célok elérése érdekben (gyermekek jövője, nyugdíjcél, hagyatéki terv, vagyonkezelés, vállalkozói vagyon felépítése, kiszállási stratégia),
    • állami támogatások integrálása a család pénzügyi stratégiájába.
  • nyomon követés: ügyfeleink rendelkezésére állunk online - több csatornán, hogy a kitűzött céljukat valóban elérjék; ajánlatok kidolgozása, évfordulós szerződések felülvizsgálata, kárbejelentések, valamint a stratégiai terv felülvizsgálata.
  • elektronikus ügyintézés - adminisztrációs szolgáltatás.